中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)，以一種意想不到的方式火了。

　　昨天，央視報道稱中行優(yōu)匯通業(yè)務(wù)避開外匯管制，涉嫌協(xié)助客戶洗錢和在投資移民的過程中偷偷向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，認(rèn)為優(yōu)匯通業(yè)務(wù)見不得光。

　　央視在暗訪中拍到，一名分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)理拍胸脯大包大攬，稱“沒有什么錢是洗不出去的”。此人忘乎所以，狐貍尾巴都不屑掩蓋，可見平時打“擦邊球”要多大膽就有多大膽。但藉此給中國銀行扣上了涉嫌洗錢的帽子，稍嫌武斷?？v觀整個采訪，央視報道缺乏對于核心當(dāng)事人即中國銀行負(fù)責(zé)人的當(dāng)面采訪，也沒有拿到鐵證如山的事實性依據(jù)。

　　看過好萊塢電影《華爾街之狼》的觀眾知道，洗錢是一項有技術(shù)含量的活，向來屬于嚴(yán)打范疇。萊昂納多扮演的喬丹·貝爾福德為了轉(zhuǎn)移他的上千萬不義之財?shù)饺鹗裤y行，想出了“人肉偷渡”的招數(shù)，在七大姑八大姨腰圍上綁了一匝匝的美元，大腿、胳膊、甚至女人的文胸也物盡其用，能塞多少是多少。最后雖然計劃破產(chǎn)，但這個細(xì)節(jié)讓人印象深刻。

　　時至今日，洗錢已發(fā)展成為一個有著高額利潤的、復(fù)雜的犯罪領(lǐng)域，并成為國際社會的一大公害。世界各國都對洗錢活動予以高度重視，紛紛通過立法對其加以控制。

　　面對央視的曝光，中國銀行回應(yīng)，報道提及的“地下錢莊”“洗黑錢”情況與事實不符，優(yōu)匯通已事先向監(jiān)管部門作了匯報，并制定了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標(biāo)準(zhǔn)。

　　對于中國銀行的官方回應(yīng)，網(wǎng)友顯然不買賬。昨天有門戶網(wǎng)站進行調(diào)查，超過七成的網(wǎng)友認(rèn)為此舉涉嫌“洗黑錢”，把矛頭直指監(jiān)管部門?？陀^地講，作為跨境人民幣業(yè)務(wù)試點的優(yōu)匯通，政策本身有一定的突破性，如沖破了每人每年最多換匯5萬美元的規(guī)定，等等。外匯管理部門在監(jiān)管中給予了更多的包容，加上跨境業(yè)務(wù)的專業(yè)性、封閉性，監(jiān)管部門的確很難管得面面俱到、管到細(xì)枝末節(jié)，這給了分支機構(gòu)走樣、變通，打擦邊球的空間。譬如，優(yōu)匯通業(yè)務(wù)究竟是跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，還是國內(nèi)換匯；有沒有針對政府官員、國企高管的辨識機制，有沒有公示機制；算不算繞開國家外管局的監(jiān)管，利用銀行國外分支機構(gòu)換匯。正是這種模棱兩可的界限，給了處于灰色地帶的企業(yè)繞開監(jiān)管，超額匯兌的機會。

　　中國銀行自己也明白，目前優(yōu)匯通的做法并非無懈可擊。譬如，中行稱會審核匯款人的匯款用途，匯款資金的來源，但媒體暗訪發(fā)現(xiàn)基本就是把遞交給美國移民局的材料重發(fā)一遍給中行，就可以高枕無憂。對于匯款人的真實身份，你如果沒有嚴(yán)格的辨識和公示辦法，難道那些要轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的裸官、高管會主動送上門來不成？這種“牛欄關(guān)貓”式管理辦法的效果，中行不可能心中沒數(shù)。

　　既然“擦邊球”已經(jīng)打出了界，建議國家外管局徹查此事，給民眾一個說法—憑什么群眾每人每年最多換匯5萬，而某些人動輒幾十萬、上百萬的美元、歐元一個轉(zhuǎn)賬就搞定了。