服務(wù)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)領(lǐng)域 嚴(yán)控信貸流向過剩產(chǎn)能

上市銀行加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度

2017年,上市銀行通過精細(xì)化信貸管理,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷提升。銀行業(yè)大力推進(jìn)普惠金融,在扶助“三農(nóng)”、服務(wù)小微企業(yè)方面持續(xù)發(fā)力。同時(shí),銀行業(yè)將金融活水引入關(guān)系國計(jì)民生和人民福祉的重點(diǎn)領(lǐng)域,嚴(yán)控信貸資金流向過剩產(chǎn)能,助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

支持小微服務(wù)“三農(nóng)”

小微企業(yè)是國內(nèi)最活躍的經(jīng)濟(jì)體,不過長期面臨著融資難、融資貴等問題。為此,2017年上市銀行紛紛加大對小微、“雙創(chuàng)”、“三農(nóng)”等領(lǐng)域的金融服務(wù)力度。

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,截至去年12月末,五大國有銀行小微企業(yè)貸款余額為7.44萬億元。其中,工商銀行2017年末小微企業(yè)貸款余額2.2萬億元,較上年增長9%,是國內(nèi)最大的小微貸款銀行;農(nóng)業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額1.36萬億元,同比增長13.3%;中國銀行小微企業(yè)貸款余額1.5萬億元,同比增長13.5%;建設(shè)銀行小微企業(yè)貸款余額1.61萬億元,同比增長11.8%。交通銀行小微企業(yè)貸款余額達(dá)0.77萬億元,同比增長12.69%。

據(jù)介紹,工商銀行全面推廣小微金融業(yè)務(wù)中心專營模式,成立小微金融業(yè)務(wù)中心234家,采用批量化、標(biāo)準(zhǔn)化、一站式服務(wù),提升效率。

銀行業(yè)在支持“三農(nóng)”上持續(xù)發(fā)力。年報(bào)數(shù)據(jù)顯示,工商銀行涉農(nóng)貸款余額近1.9萬億元,建設(shè)銀行涉農(nóng)貸款余額1.77萬億元。農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)貸款余額達(dá)3.57萬億元,比上年末增加3900億元,增量創(chuàng)歷史新高,增速12.3%。

中國銀行2017年加快村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)布局,支持縣域金融發(fā)展。其年內(nèi)成功收購國家開發(fā)銀行持有的15家村鎮(zhèn)銀行股權(quán),進(jìn)一步擴(kuò)大了村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)規(guī)模。

分析人士認(rèn)為,上市銀行支持小微、服務(wù)“三農(nóng)”并非單純響應(yīng)國家政策,也是為了探尋銀行業(yè)未來轉(zhuǎn)型方向。一份研究報(bào)告指出,預(yù)計(jì)小微企業(yè)所需貸款資金大約為49萬億元,目前銀行業(yè)小微企業(yè)貸款余額為29萬億元,還有20萬億元的市場等待挖掘。

支持國家重大戰(zhàn)略

“國家重大戰(zhàn)略和重點(diǎn)項(xiàng)目事關(guān)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整方向,必須加大金融特別是銀行信貸支持?！敝心县?cái)經(jīng)政法大學(xué)金融協(xié)創(chuàng)中心研究員李虹含表示。

年報(bào)顯示,中國銀行2017年境內(nèi)人民幣貸款新增7627億元,重點(diǎn)支持國民經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),新增制造業(yè)貸款200億元,新增戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款487億元。此外,中國銀行積極服務(wù)“一帶一路”建設(shè)。截至2017年末,中國銀行共跟進(jìn)“一帶一路”重大項(xiàng)目逾500個(gè)。2015年至2017年期間,中國銀行對“一帶一路”相關(guān)國家提供了約1000億美元的授信支持。

建設(shè)銀行主動(dòng)跟進(jìn)服務(wù)雄安新區(qū)建設(shè),支持“一帶一路”、長江經(jīng)濟(jì)帶、京津冀協(xié)同發(fā)展等重大戰(zhàn)略實(shí)施,基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)領(lǐng)域貸款余額3.35萬億元,增幅達(dá)15.93%。

工商銀行董事長易會(huì)滿稱,工商銀行2017年實(shí)際投放貸款2.8萬億元,主要服務(wù)于“十三五”規(guī)劃、“四大板塊”、“三個(gè)支撐帶”及雄安新區(qū)建設(shè),境內(nèi)項(xiàng)目發(fā)放貸款累計(jì)1.14萬億元,同比多放1930億元。

助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

2017年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出,將深入推進(jìn)“三去一降一補(bǔ)”。鋼鐵和煤炭過剩產(chǎn)能的退出與銀行業(yè)嚴(yán)控信貸緊密相關(guān)。

建設(shè)銀行推動(dòng)新經(jīng)濟(jì)成長和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí),戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)行業(yè)貸款實(shí)現(xiàn)較快增長,綠色貸款余額突破1萬億元,增幅12.74%,有效控制了產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款投放。

農(nóng)業(yè)銀行在綠色信貸投放上力度明顯加大。截至2017年末,綠色信貸業(yè)務(wù)貸款余額7476億元,較上年末增長15.1%。農(nóng)業(yè)銀行將煤炭、鋼鐵、火電等高耗能、高污染行業(yè)納入設(shè)限行業(yè),制定年度用信壓降計(jì)劃,嚴(yán)格實(shí)施行業(yè)限額管理。

在去產(chǎn)能過程中,上市銀行還積極開展市場化債轉(zhuǎn)股,幫助企業(yè)脫困。目前,建設(shè)銀行債轉(zhuǎn)股簽約金額5897億元,落地金額1008億元,簽約金額和落地金額均居同業(yè)第一,助力企業(yè)降低杠桿水平。(經(jīng)濟(jì)日報(bào)·中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 彭江)