準(zhǔn)金融和非金融機(jī)構(gòu)泛濫，也給非法集資提供了滋生土壤?！鞍傩胀顿Y需求旺盛，但金融投資意識(shí)和知識(shí)還比較匱乏，要在前端把好機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入關(guān)?！敝袊?guó)政法大學(xué)金融創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)金融法制研究中心副秘書(shū)長(zhǎng)趙鷂說(shuō)。

一位在基層從事打擊非法集資的工作人員坦言，投資、理財(cái)活動(dòng)屬于金融行為，在目前金融行業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局下，各行業(yè)之間的監(jiān)管空白地帶往往就是非法集資集中爆發(fā)區(qū)。不少?zèng)]有投資經(jīng)驗(yàn)的準(zhǔn)金融和非金融機(jī)構(gòu)打著“投資咨詢(xún)”“財(cái)務(wù)咨詢(xún)”和“資產(chǎn)管理”的旗號(hào)，從事各種類(lèi)金融活動(dòng)，對(duì)他們卻沒(méi)有嚴(yán)格的監(jiān)管，或者干脆沒(méi)有準(zhǔn)入門(mén)檻、監(jiān)管規(guī)則，風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

“現(xiàn)在準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)似乎比賣(mài)蔥賣(mài)蒜的還多，賣(mài)蔥賣(mài)蒜尚且要到標(biāo)準(zhǔn)化菜市場(chǎng)，但從事類(lèi)金融活動(dòng)卻沒(méi)限制，非法集資現(xiàn)象屢禁不止。搞得你在這邊拖著地板，那邊的水龍頭卻還在打開(kāi)著?！伴T(mén)’不應(yīng)該開(kāi)得太大，在這些領(lǐng)域要有明晰的準(zhǔn)入規(guī)則，明確什么可以干、什么不能干、如果干了又要受到什么嚴(yán)懲，讓行業(yè)健康有序發(fā)展?！边@位工作人員說(shuō)。

伴隨非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化，涉案公司跨省市或跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象很普遍，加大了監(jiān)管難度，而且非法集資機(jī)構(gòu)龐雜，賬戶(hù)眾多，資金流向復(fù)雜，資產(chǎn)難追繳。

以“中晉系”為例，累計(jì)涉案金額高達(dá)399億元，受害者有1.28萬(wàn)余人。當(dāng)時(shí)企業(yè)在28個(gè)省設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入3家上市公司，旗下還有100多家非上市公司，并收購(gòu)了支付企業(yè)、融資擔(dān)保公司等，始終穿著高大上的外衣，但實(shí)際上這些公司多數(shù)是空殼企業(yè)，沒(méi)有實(shí)體投資項(xiàng)目，也沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易和經(jīng)營(yíng)盈利。即使打擊及時(shí)，最終損失的資金也高達(dá)48億多元。

“現(xiàn)在不少涉嫌非法集資的公司跨區(qū)經(jīng)營(yíng)，總部設(shè)在大城市，在二三線城市設(shè)立分公司，擴(kuò)張速度很快。按理說(shuō)，如果到異地經(jīng)營(yíng)，也需要注冊(cè)登記和備案，但是現(xiàn)在很多機(jī)構(gòu)沒(méi)走正常手續(xù)，造成政府相關(guān)部門(mén)很難掌握企業(yè)實(shí)情，更難監(jiān)管?！鄙虾Ｊ薪鹑诜?wù)辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，對(duì)異地經(jīng)營(yíng)企業(yè)，多地相關(guān)部門(mén)還得聯(lián)手加強(qiáng)監(jiān)管。

讓百姓遠(yuǎn)離非法集資，還要做什么？

把好“前門(mén)”，提升預(yù)警監(jiān)測(cè)水平，提前處置追繳資產(chǎn)，盡可能保全集資參與人的財(cái)產(chǎn)

“非法集資不僅是經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域的問(wèn)題，更是社會(huì)問(wèn)題，損失的都是老百姓實(shí)實(shí)在在的財(cái)產(chǎn)和家底。”大連處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，不少老年人是拿著養(yǎng)老錢(qián)投資的，血本無(wú)歸。還有一些年輕人剛剛大學(xué)畢業(yè)，社會(huì)閱歷不豐富，法律意識(shí)淡薄，進(jìn)入這些涉嫌非法集資的公司工作后，不但自己被卷入騙局，還把父母親朋的錢(qián)也搭進(jìn)去了。

——加強(qiáng)機(jī)構(gòu)備案、預(yù)警監(jiān)測(cè)，“前門(mén)”得扎緊看牢。