高額利息為誘餌致68人受騙

在庭審中,被告人張延強(qiáng)供述,公司主要從事從客戶處以1分至1分6厘的利息吸收存款,再以3分至4分的利息放貸到河南洛陽(yáng)的個(gè)人或者企業(yè)手中,從中賺取差價(jià)。公司印制了宣傳彩頁(yè),通過(guò)上街宣傳和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)厝藛T鼓動(dòng)周?chē)H戚朋友的方式向社會(huì)吸收存款。一般是安排公司員工到廣場(chǎng)和大街上發(fā)宣傳彩頁(yè)和印有公司投資項(xiàng)目的袋子,宣傳的方式是帶著小禮品在吳忠大、小廣場(chǎng)、清真寺,還有老年門(mén)球場(chǎng)所進(jìn)行宣傳。同時(shí),公司還在報(bào)紙上打廣告進(jìn)行宣傳。在公司成立之初,張延強(qiáng)和曹某某每月組織員工上街宣傳兩次。2014年被工商局行政處罰后,再未上街宣傳過(guò)。

2014年,公司轉(zhuǎn)變宣傳思路主攻老客戶,一是吸引老客戶繼續(xù)投資,二是經(jīng)過(guò)老客戶的口頭宣傳引來(lái)新客戶。2013年,被害人方某某看了其母親拿回來(lái)的張延強(qiáng)公司的宣傳單,為了保險(xiǎn)起見(jiàn),方某某到工商局確認(rèn)張延強(qiáng)公司的合法性后,投資11萬(wàn)元,至案發(fā)后獲得利息2840元。2014年4月,被害人朱某某聽(tīng)說(shuō)張延強(qiáng)公司的存款利息比銀行高,主動(dòng)到張延強(qiáng)公司進(jìn)行咨詢,公司員工給其講解了公司情況并給其發(fā)放公司的宣傳彩頁(yè)。2014年9月,朱某某決定投資5萬(wàn)元,后又陸續(xù)存入20余萬(wàn)元。在2014年12月1日,又存入2萬(wàn)元。2015年1月7日簽訂一份30萬(wàn)元的總合同,月利率1.5%。至案發(fā)前,朱某某共投資32萬(wàn)元,收到利息1.398萬(wàn)元。

經(jīng)查實(shí),自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強(qiáng)先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報(bào)率,向68名被害人募集資金共計(jì)1351.5萬(wàn)元。

聘請(qǐng)銀行退休員工當(dāng)公司副總

為了打消投資人的疑慮,提高公司的誠(chéng)信度,張延強(qiáng)還專(zhuān)門(mén)聘請(qǐng)了從某銀行退休的張某某為公司副總。

2013年9月底,張某某從報(bào)紙中夾帶的宣傳材料中見(jiàn)到張延強(qiáng)公司的宣傳彩頁(yè)。因其在銀行工作,對(duì)該公司高投資收益率表示懷疑,遂到該公司咨詢。曹某某向其介紹該公司主要從事倒貸業(yè)務(wù),即銀行普遍存在的貸新錢(qián),還舊錢(qián)。在確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)小、盈利高后,張某某決定投資10萬(wàn)元。曹某某認(rèn)為張某某有銀行工作經(jīng)歷,于2013年10月聘請(qǐng)張某某擔(dān)任該公司副總,直到2014年10月張某某請(qǐng)病假后辭職。

工作期間,張某某主要負(fù)責(zé)培訓(xùn)員工。一方面是要求員工搞好服務(wù),另一方面是向新員工解讀公司的宣傳彩頁(yè),向他們講解公司產(chǎn)品,同時(shí)還負(fù)責(zé)給上門(mén)的客戶講解公司宣傳彩頁(yè)的內(nèi)容和國(guó)家相關(guān)規(guī)定。對(duì)于公司能否從事投資理財(cái),張某某向曹某某咨詢后,曹某某答復(fù)目前國(guó)家無(wú)明確規(guī)定。

被害人肖某某在吳忠市利通區(qū)秦韻廣場(chǎng)鍛煉時(shí),收到張延強(qiáng)公司員工發(fā)給其一份公司的傳單和名片,并介紹說(shuō)公司的理財(cái)產(chǎn)品保本收益高。肖某某隨后來(lái)到公司考察的過(guò)程中,看見(jiàn)很多人在存錢(qián)、取錢(qián),遂找到負(fù)責(zé)給客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品的張某某。張某某在介紹產(chǎn)品之余還向肖某某介紹其本人從工商銀行退休加入公司的,肖某某陸續(xù)存入65萬(wàn)元,獲得利息共計(jì)2.507萬(wàn)元。

張某某向檢察機(jī)關(guān)供述,他沒(méi)有介紹任何人來(lái)公司投資,都是客戶看到公司的宣傳單后,主動(dòng)上門(mén)咨詢,由他負(fù)責(zé)向客戶解釋公司的投資情況,其個(gè)人也在該公司投資20萬(wàn)元。