違法交易新特點：買賣第三方支付賬戶、單位銀行賬戶多發(fā)

除了銀行卡，警方表示，近來，買賣第三方支付賬戶和對公銀行賬戶多發(fā)。

記者暗訪發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)上可輕易購買到微信、支付寶等第三方支付賬戶。記者與賣家“水中月”加為QQ好友，“水中月”表示其手中的微信賬號分為200元、300元、400元三個等級，200元的賬號已注冊半年，每年的交易限額為8萬元，需自己綁定銀行卡；400元的賬號注冊約兩年，每年的交易限額為20萬元，已實名綁定了銀行卡。

一番討價還價后，記者以150元的價格購得一個名為“。”的初級微信號。賣家按照約定發(fā)來該微信號的實名注冊人姓名“張某某”以及身份證號的后四位。記者選擇“邀請好友輔助驗證”方式，成功在手機登錄。

“水中月”告訴記者，他每個月至少可以收購100個微信號，大多來自在校學(xué)生等。這個微信號原所有人“張某某”為在校大學(xué)生，賬號是以100元的價格收購得來。

記者在這個微信號上操作“添加銀行卡”發(fā)現(xiàn)，持卡人姓名為“張某某”，點擊“更換實名”后即可重新綁定銀行卡、設(shè)置支付密碼，在新添加的銀行卡和微信錢包之間，可順利充值、提現(xiàn)，與其他微信賬戶之間也可完成轉(zhuǎn)賬、收付款等。

一名賣家告訴記者，銀行卡“四件套”加實名綁定的微信賬戶單價1800元，微信既可以用來與“客戶”交流，還可以用來轉(zhuǎn)賬收款，很受歡迎。

此外，記者從警方了解到，在最近破獲的案件中，多次出現(xiàn)了單位銀行賬戶。由于單位銀行賬戶轉(zhuǎn)賬額度不受限、凍結(jié)難，越來越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查獲的一起詐騙案件中，一周之內(nèi)，26萬元的詐騙款在4個單位銀行賬戶之間流轉(zhuǎn)。

黃東宇告訴記者：“辦案中發(fā)現(xiàn)，有人為了獲取單位銀行賬戶，先到工商部門注冊公司，再到金融機構(gòu)開設(shè)賬戶后倒賣?！币粋€網(wǎng)上賬戶賣家稱：“單位銀行賬戶是最安全的，‘四件套’再加公司營業(yè)執(zhí)照為9500元一套?！?/p>

買賣賬戶將影響征信，公眾防范意識要增強

近日，中國人民銀行發(fā)布關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知，對不法分子利用買賣的銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)移贓款、逃避打擊等問題加大懲戒力度，非法出租、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和人員征信記錄將受影響。

此外，通知明確，公安機關(guān)認定的涉嫌非法買賣賬戶、冒名開戶的單位和個人，銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，其信息還將被移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。針對轉(zhuǎn)移詐騙資金向單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的新趨勢，通知還要求加強單位支付賬戶開戶審核和存量賬戶的核實。

福州市公安局刑偵支隊辦案民警表示，打擊非法買賣支付賬戶關(guān)鍵在源頭端治理，要提高個人和單位非法買賣賬戶的違法成本。央行新規(guī)進一步強化對開設(shè)賬戶特別是單位支付賬戶的管理，加大對冒名開戶的懲戒力度，將非法買賣賬戶等行為與個人和單位信用綁定，可以形成有力震懾。

黃東宇說，新規(guī)要求建立合法開立和使用賬戶承諾機制，公眾應(yīng)提高風(fēng)險意識、防范意識，更要守法，切忌為了貪圖利益出租、出售本人名下賬戶。

基層民警建議，工商部門在簡化辦事流程的同時，也應(yīng)加大對注冊公司行為的事中事后監(jiān)管，防止不法分子鉆漏洞；各類支付機構(gòu)針對陌生的轉(zhuǎn)賬行為，可考慮延長資金到賬時限，為公安機關(guān)辦案爭取時間。