抓住凍結(jié)、止付的黃金半小時

7月28日晚，山西省長治市沁源縣某企業(yè)員工史某在某聊天軟件上，發(fā)現(xiàn)自稱是該企業(yè)董事長的人跟他說話，要求他辦理一筆支付款項(xiàng)。由于聊天頭像、資料都做了模仿處理，史某并未有所警覺，按照詐騙人要求將488萬元打入指定賬戶。款項(xiàng)打出之后，史某才和董事長取得聯(lián)系，隨即選擇報案。

“電信詐騙后的半個鐘頭之內(nèi)是‘黃金時間’，第一時間向公安機(jī)關(guān)報案，可以大大提高挽回?fù)p失的概率。”戴強(qiáng)介紹：“因?yàn)楝F(xiàn)在的電信詐騙都是團(tuán)伙作案，他們在得手后可能會在十分鐘內(nèi)就把錢分流到二級賬戶、三級賬戶甚至更多，如果不在短時間內(nèi)快速響應(yīng)、凍結(jié)對方賬戶，追蹤難度會大大增加?！?/p>

當(dāng)晚12時，在接到長治當(dāng)?shù)厣蠄蟮木楹?，山西省反欺詐中心值守的工作人員，迅速通過電信詐騙案件偵辦平臺報告公安部，對涉案賬戶實(shí)施緊急止付，成功止付資金290余萬元。

此時，剩余的款項(xiàng)已經(jīng)分流到八級賬戶。反欺詐中心工作人員通過調(diào)取涉案賬戶流水，根據(jù)資金流開展追蹤調(diào)查，最終查明其余涉案賬戶銀行卡及開卡地。在反欺詐中心農(nóng)行、建行、中行等派駐聯(lián)絡(luò)人協(xié)助下，最終將詐騙集團(tuán)的960余萬元成功凍結(jié)。

偵破難度提高，不同省份、部門溝通不暢影響辦案

通過反欺詐中心的協(xié)調(diào)幫助，電信詐騙發(fā)生后，可以將損失減少到最低。但以山西長治這起重大電信詐騙案為例，流向八級賬戶的資金雖然被凍結(jié)，但想要徹底追回難度較大。

反欺詐中心工作人員吉哲解釋：“由于詐騙集團(tuán)同時在全國各地進(jìn)行詐騙活動，詐騙賬戶里的資金構(gòu)成復(fù)雜，可能由多個受騙者的資金組成。有可能部分錢已經(jīng)被犯罪嫌疑人取走，因此需要對現(xiàn)金流向進(jìn)行分析來返還，或者采取按比例給各受騙者返還的方式?！?/p>

但偵破難度加大是客觀事實(shí)。馬潤生認(rèn)為：“現(xiàn)在的犯罪分子利用移動電話、固話、互聯(lián)網(wǎng)通訊工具，采用遠(yuǎn)程、非接觸的方式進(jìn)行智能化犯罪，內(nèi)容手段不斷翻新，境外詐騙比例攀升，不斷帶來新挑戰(zhàn)?！贝送?，不同省份、不同部門之間的溝通不暢也會影響辦案效率。

去年，公安部、工信部、中國人民銀行等部門組成的聯(lián)席會議制度已經(jīng)成立，偵辦系統(tǒng)也在逐步完善。戴強(qiáng)點(diǎn)開一個軟件：“你看，這是新的電信詐騙案件偵辦系統(tǒng)，和以前的相比，可以省去和銀行溝通的時間，直接通過后臺進(jìn)行賬戶凍結(jié)，有了它，以后辦案就更得心應(yīng)手了！”