對(duì)造謠煽動(dòng)市場(chǎng)情緒行為加大處罰力度

網(wǎng)信辦發(fā)布新規(guī)規(guī)范金融信息服務(wù)業(yè)內(nèi)人士建議

□　本報(bào)記者 　杜 曉

□　本報(bào)實(shí)習(xí)生 徐靜華

近日，國(guó)家網(wǎng)信辦發(fā)布《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)，圍繞金融信息服務(wù)制定了一系列規(guī)范。

據(jù)了解，位于金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈中游的金融信息服務(wù)提供商，是連接各大金融交易所與投資者的橋梁，在金融市場(chǎng)中起到重要作用。一旦金融信息服務(wù)提供商出現(xiàn)虛假信息，不僅會(huì)影響各個(gè)機(jī)構(gòu)與個(gè)人投資者的投資選擇，嚴(yán)重時(shí)還會(huì)干擾金融市場(chǎng)秩序，危及國(guó)家金融安全。

對(duì)此，記者采訪了業(yè)內(nèi)人士和有關(guān)專家。

機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)容把關(guān)不嚴(yán)

捏造金融信息被處罰

《規(guī)定》明確了金融信息服務(wù)的概念，金融信息服務(wù)是“指向從事金融分析、金融交易、金融決策或者其他金融活動(dòng)的用戶提供可能影響金融市場(chǎng)的信息和/或者金融數(shù)據(jù)的服務(wù)。該服務(wù)不同于通訊社服務(wù)”。

《規(guī)定》重點(diǎn)對(duì)金融信息服務(wù)者的信息內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范，要求金融信息服務(wù)提供者不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播含有下列內(nèi)容的信息：散布虛假金融信息，危害國(guó)家金融安全以及社會(huì)穩(wěn)定的；歪曲國(guó)家財(cái)政貨幣政策、金融管理政策，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序、損害國(guó)家利益的；教唆他人商業(yè)欺詐或經(jīng)濟(jì)犯罪，造成社會(huì)影響的；虛構(gòu)證券、基金、期貨、外匯等金融市場(chǎng)事件或新聞的；宣傳有關(guān)主管部門(mén)禁止的金融產(chǎn)品與服務(wù)的；法律、法規(guī)和規(guī)章禁止的其他內(nèi)容。

記者在采訪中了解到，近年來(lái)，我國(guó)金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu)快速發(fā)展，但是一些機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)容把關(guān)不嚴(yán)，炒作金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)布敏感市場(chǎng)信息、歪曲金融監(jiān)管政策，給經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定帶來(lái)沖擊，有待進(jìn)一步規(guī)范。

記者查詢了中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)官方網(wǎng)站，在其披露的證券期貨監(jiān)督管理信息公開(kāi)目錄中發(fā)現(xiàn)，近兩年，有一些金融信息服務(wù)者因虛假信息問(wèn)題受到證監(jiān)會(huì)的市場(chǎng)禁入等行政處罰。

2016年，某金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的公眾號(hào)編輯李某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索了招商銀行股份有限公司副行長(zhǎng)趙某在亞布力中國(guó)企業(yè)家論壇上講話的相關(guān)信息，撰寫(xiě)了《國(guó)家隊(duì)：某某銀行副行長(zhǎng)喊你還錢(qián)了》一文，經(jīng)內(nèi)部審核通過(guò)后正式發(fā)表，文章發(fā)布后被廣泛傳播，發(fā)布兩日內(nèi)閱讀次數(shù)超4萬(wàn)。

文章提到“某某銀行副行長(zhǎng)趙某近日公開(kāi)喊話證監(jiān)會(huì)，敦促其趕緊還錢(qián)”，發(fā)言人的原話表述的是“未來(lái)股市好了，起來(lái)了，慢慢就把我們退了”，表達(dá)的是“對(duì)未來(lái)股市向好，救市成功，各方共贏的良好愿望”。

同時(shí)，文章還提到“對(duì)于救市資金這大半年來(lái)的投資損益情況不夠透明，該副行長(zhǎng)也表示了不滿”。根據(jù)銀行提供的說(shuō)明，相關(guān)表達(dá)是發(fā)言人本人并不知道主持人提出的4萬(wàn)億元資金來(lái)源及救市具體渠道這一客觀事實(shí)的陳述，絕非對(duì)于這大半年來(lái)救市資金的投資損益情況不夠透明表示的不滿。

證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，李某撰寫(xiě)的《國(guó)家隊(duì)：某某銀行副行長(zhǎng)喊你還錢(qián)了》一文，與某某銀行副行長(zhǎng)趙某的講話有明顯出入，是在已有素材基礎(chǔ)上歪曲、引申形成的，可以認(rèn)定涉案文章為虛假信息。最終，該金融信息服務(wù)機(jī)構(gòu)和李某分別被處以20萬(wàn)元罰款。

虛假信息沖擊市場(chǎng)

嚴(yán)厲處罰發(fā)布主體

記者了解到，有的公司還會(huì)發(fā)布一些真假難辨的信息。對(duì)此，有不少金融業(yè)從業(yè)人士感同身受。

“有段時(shí)間網(wǎng)傳降印花稅，這是沒(méi)有官方確定的假消息，會(huì)給股市帶來(lái)動(dòng)蕩。還有一些上市公司，為了炒作股價(jià)，對(duì)外發(fā)布一些假消息、假新聞，暫時(shí)給股價(jià)帶來(lái)正面影響，但一旦澄清是假的，股價(jià)暴跌，會(huì)給投資者帶來(lái)較大的損失?！彼侥蓟饛臉I(yè)人員王新(化名)告訴記者。

王新認(rèn)為，即使是互聯(lián)網(wǎng)巨頭旗下的金融公司，也易受到虛假信息的損害?！扒皫讉€(gè)月，我還在群里看到一張截圖，說(shuō)是某知名電商金融平臺(tái)遭到擠兌危機(jī)。因?yàn)楫?dāng)時(shí)P2P平臺(tái)爆雷問(wèn)題比較嚴(yán)重，有的人分不清這種經(jīng)過(guò)國(guó)家審核過(guò)的金融產(chǎn)品的平臺(tái)和P2P平臺(tái)的區(qū)別，寧可信其有不可信其無(wú)，直接將自己放在知名電商金融平臺(tái)里的錢(qián)退了出來(lái)。”

記者搜索此信息發(fā)現(xiàn)，該知名電商已經(jīng)證實(shí)此截圖系偽造某些財(cái)經(jīng)媒體的報(bào)道，發(fā)布了澄清公告。盡管如此，還是有不少網(wǎng)友在評(píng)論區(qū)表達(dá)了疑慮態(tài)度。

“虛假金融信息的問(wèn)題一直存在，無(wú)利不起早，要么為了利益，要么為了立場(chǎng)?！辟Y深金融業(yè)從業(yè)人員魏林(化名)說(shuō)，“這種造謠一般僅對(duì)相關(guān)企業(yè)影響比較大。純粹造謠的很少，一般是為了利益。前段時(shí)間，出現(xiàn)一條部分銀行被要求適度控制凈利增速的新聞，后來(lái)就有媒體稱，是某銀行接受了監(jiān)管，引起其股票下跌。如果在造謠前先在股票市場(chǎng)做空就會(huì)大量獲利。”

據(jù)魏林介紹，虛假信息影響市場(chǎng)的問(wèn)題在國(guó)外也同樣存在。英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》曾經(jīng)報(bào)道過(guò)這樣一件事，2012年，一個(gè)美國(guó)著名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站介紹了某家制藥企業(yè)在癌癥實(shí)驗(yàn)療法方面取得重大進(jìn)展的消息，這家企業(yè)的股價(jià)一路飆升。但其實(shí)，這一報(bào)道是作者接受了該企業(yè)的酬勞才寫(xiě)成的。一年后，該企業(yè)宣布療法的實(shí)驗(yàn)結(jié)果并不理想。

根據(jù)證監(jiān)局網(wǎng)站2017年發(fā)布的處罰信息，上海某公司網(wǎng)站曾因編造、傳播虛假信息被罰40萬(wàn)元。證監(jiān)會(huì)考慮到該公司及其網(wǎng)站在行業(yè)內(nèi)的影響力及巨大的轉(zhuǎn)發(fā)量，加上信息本身具有的關(guān)注度，認(rèn)定該公司的行為擾亂期貨交易市場(chǎng)。

魏林說(shuō)：“投資人應(yīng)該理性對(duì)待各種小道消息，很多虛假消息都是利益集團(tuán)打出的煙幕彈，不要成為他人的炮灰。國(guó)家對(duì)于此類造謠煽動(dòng)市場(chǎng)情緒的行為應(yīng)該加大處罰力度，情節(jié)嚴(yán)重的可上升至刑事責(zé)任，以儆效尤，有效阻止這類擾亂市場(chǎng)的行為。”

從自律轉(zhuǎn)向他律

從管理轉(zhuǎn)向預(yù)防

《規(guī)定》中明確，金融信息服務(wù)提供者違反以上規(guī)定的，由國(guó)家或地方互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室依據(jù)職責(zé)進(jìn)行約談、公開(kāi)譴責(zé)、責(zé)令改正、列入失信名單；依法應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，由國(guó)家或地方互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等有關(guān)主管部門(mén)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。同時(shí)強(qiáng)調(diào)，國(guó)家和地方互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室根據(jù)工作需要，與有關(guān)主管部門(mén)建立金融信息服務(wù)情況通報(bào)、信息共享等工作機(jī)制，對(duì)違法違規(guī)行為實(shí)施聯(lián)合懲戒。

中國(guó)政法大學(xué)傳播法研究中心副主任朱巍認(rèn)為，《規(guī)定》的出臺(tái)，體現(xiàn)了金融信息傳播領(lǐng)域從自律向他律的轉(zhuǎn)變?！耙郧霸诮鹑陬I(lǐng)域，我們沒(méi)有專門(mén)對(duì)內(nèi)容傳播方面作出規(guī)定以規(guī)避虛假金融信息帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，更多依靠傳播倫理和金融倫理，這些倫理就屬于自律范疇。此次出臺(tái)的《規(guī)定》將這幾年來(lái)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)虛假金融信息加以約束，明確了金融信息傳播的法律底線，從而實(shí)現(xiàn)了從自律到他律的轉(zhuǎn)變。”

“值得注意的是，《規(guī)定》是由國(guó)家網(wǎng)信辦出臺(tái)的規(guī)范性文件。以往網(wǎng)信辦出臺(tái)的規(guī)范性文件更多是屬于平面的、橫向的管理，如微信十條、賬號(hào)十條等，主要是對(duì)某一類行為進(jìn)行規(guī)范，而像《規(guī)定》這類針對(duì)某一領(lǐng)域的信息安全管理規(guī)范不多見(jiàn)?！敝煳≌f(shuō)。

朱巍還認(rèn)為，此次網(wǎng)信辦出臺(tái)《規(guī)定》對(duì)金融領(lǐng)域的信息傳播進(jìn)行專業(yè)化、精細(xì)化、垂直化管理，這可以看出，近幾年出現(xiàn)的金融負(fù)面事件包括一些金融虛假信息傳播事件，對(duì)我國(guó)金融安全和經(jīng)濟(jì)秩序造成了一定損害，有時(shí)甚至一條幾百字的消息就能造成股市震蕩。所以《規(guī)定》的出臺(tái)是對(duì)近期我國(guó)金融市場(chǎng)、金融信息傳播中出現(xiàn)的一些問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)和反思的結(jié)果，有比較重要的意義。

隨著金融市場(chǎng)不斷發(fā)展，金融虛假信息傳播的危害性逐步擴(kuò)大。

“現(xiàn)在的金融風(fēng)險(xiǎn)很多是由人為引起的，虛假金融信息傳播之后，受損害的除了金融市場(chǎng)，還包括參與投資的普通老百姓，所以風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)該前移，不能等出了問(wèn)題之后再去亡羊補(bǔ)牢，要在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前未雨綢繆?！兑?guī)定》的出臺(tái)就體現(xiàn)出了這一點(diǎn)，從管理模式向預(yù)防模式轉(zhuǎn)變，不是等到出了問(wèn)題之后再找人承擔(dān)責(zé)任，而是爭(zhēng)取出臺(tái)相關(guān)規(guī)范，通過(guò)對(duì)某些行為明令禁止，讓金融信息傳播走上正軌?！敝煳≌f(shuō)。

就金融信息傳播現(xiàn)狀而言，也需要進(jìn)一步加以規(guī)范。

“《規(guī)定》的出臺(tái)突出考慮互聯(lián)網(wǎng)背景下信息發(fā)布的安全性?；ヂ?lián)網(wǎng)可以實(shí)現(xiàn)信息快速傳播，而金融市場(chǎng)與信息傳播是密切聯(lián)系的。金融市場(chǎng)曾經(jīng)出現(xiàn)一些打著各種旗號(hào)的莫須有的謠言和錯(cuò)誤信息，這大大提高了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，所以《規(guī)定》可以說(shuō)是互聯(lián)網(wǎng)傳播背景下的一種風(fēng)險(xiǎn)防控措施。”朱巍說(shuō)。

朱巍認(rèn)為，《規(guī)定》在規(guī)制措施方面，施行約談和失信名單的舉措能在實(shí)踐中收到良好的效果。《規(guī)定》出臺(tái)之后，有關(guān)部門(mén)可以對(duì)一些涉嫌違規(guī)傳播的平臺(tái)或是金融信息服務(wù)提供者進(jìn)行約談，問(wèn)題更大的可能再向社會(huì)公示，或是將金融信息服務(wù)者列入失信名單，最嚴(yán)重的則需要承擔(dān)法律責(zé)任。