“人民幣已成為廣東自貿(mào)區(qū)跨境收支主要貨幣?！敝袊嗣胥y行廣州分行行長王景武堅定的口吻讓人倍感振奮,自2014年12月國務(wù)院同意設(shè)立廣東自貿(mào)區(qū)以來,廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新先行先試,取得了一批具有開創(chuàng)性、實效性的成果。

網(wǎng)絡(luò)圖

截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5503.2億元,占本外幣的比例為84.4%?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新,成為廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的一大亮點。

拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)

連珠海大橫琴公司自己都沒有想到,他們在香港發(fā)行的“點心債”(香港離岸人民幣債券)會這么受歡迎。在國務(wù)院批復(fù)設(shè)立廣東自貿(mào)區(qū)之際,作為橫琴新區(qū)的投資建設(shè)管理機構(gòu),在香港發(fā)行15億元票面利率為4.75%的三年期離岸人民幣債券,但沒有想到認購金額達到30億元人民幣,超額認購1倍。

與此同時,深圳前海金融控股有限公司在香港發(fā)行人民幣債券10億元,募集的資金50%調(diào)回區(qū)內(nèi)、用于股權(quán)投資。而有更多的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)表示,有境外發(fā)債的計劃,在條件允許的情況下會利用自貿(mào)區(qū)的政策采取境外發(fā)債的形式來融資。境內(nèi)資金成本高企,銀行的信貸規(guī)模緊張,企業(yè)融資成本不斷提高,在這種條件下推動企業(yè)境外發(fā)行人民幣債券,不失為企業(yè)一條新的融資渠道。

當(dāng)然,“點心債”只是廣東自貿(mào)區(qū)金融改革推進跨境人民幣業(yè)務(wù)的一個方面,“跨境貸款”則為企業(yè)解決融資難、融資貴問題走出了另一條道路。從2015年7月起,廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)以及參與廣東自貿(mào)區(qū)重點項目投資建設(shè)的廣東省內(nèi)企業(yè),可直接向港澳銀行業(yè)金融機構(gòu)借入人民幣貸款。如中電投珠海橫琴熱電有限公司是澳門電網(wǎng)重要電源支撐點,通過珠海建行從澳門建行獲得了1億元跨境人民幣貸款,貸款利率比當(dāng)時境內(nèi)同期基準(zhǔn)利率低16%,有效節(jié)約了融資成本,有力支持了澳門民生事業(yè)發(fā)展,推動了粵港澳優(yōu)質(zhì)生活圈建設(shè)。

截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)共有58家企業(yè)辦理了跨境人民幣貸款業(yè)務(wù),備案金額281.6億元,匯入貸款金額52.3億元,為企業(yè)節(jié)約融資成本約1.5億元人民幣。跨境人民幣貸款引入的人民幣資金較境內(nèi)融資成本低,有助于為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)節(jié)約財務(wù)成本,達到服務(wù)實體經(jīng)濟目的。

人民幣資金池降低企業(yè)運營成本

雅士利是一家生產(chǎn)乳制品的現(xiàn)代化大型企業(yè),該企業(yè)在香港上市,在國內(nèi)建立多家現(xiàn)代化生產(chǎn)基地,又在新西蘭投資建廠,擁有境內(nèi)外全資、控股企業(yè)19家。在此之前他們遇到不小的難題,他們在國內(nèi)的企業(yè)融資難、融資貴,嗷嗷待哺,但他們企業(yè)在境外人民幣資金充裕,那只“口袋”里的人民幣不能掏給國內(nèi)的企業(yè)用。雅士利特別希望金融主管部門能夠建立一個機制,對他們這些“走出去”的企業(yè),能夠集中調(diào)配資金需求,將他們境外的人民幣資金調(diào)回境內(nèi)使用。

根據(jù)《中國人民銀行廣州分行關(guān)于支持中國(廣東)自由貿(mào)易試驗區(qū)擴大人民幣跨境使用的通知》,中國銀行南沙自貿(mào)區(qū)分行為雅士利國際集團辦理了首批自貿(mào)區(qū)版跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù),幫助其根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要,在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開展跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集。這有效解決了集團企業(yè)內(nèi)部成員間短期資金余缺調(diào)劑,提升了資金運作效率,降低了企業(yè)整體運營成本。

截至2017年9月末,廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已為29家“走出去”的跨國企業(yè)備案29個人民幣資金池,累計收付373.6億元。

金融創(chuàng)新推動“粵港澳大灣區(qū)”深度融合

2017年12月31日18時38分,港珠澳大橋東人工島上,建設(shè)者代表共同點亮大橋全線燈光,以璀璨的新面貌迎接2018年的到來。大橋主體工程供電照明系統(tǒng)施工順利完成并全線亮燈,標(biāo)志著歷經(jīng)14年籌建的世界最長跨海大橋主體工程已具備通車條件。然而一個小小的問題卻引起了金融界人士的關(guān)注:港珠澳大橋涉及粵港澳三地車輛互通,那大橋怎么收費?因為這涉及港幣、澳幣及人民幣三種貨幣之間的清算問題;另外三地出入境車輛如遇交通事故需保險理賠怎么辦?

這些事看起來都是小事,但都涉及港珠澳大橋正式通車后的具體問題,是關(guān)系到廣東自貿(mào)區(qū)發(fā)展和粵港澳大灣區(qū)深度融合的大事。

2015年6月,珠海橫琴推出全國首個跨境公交受理金融IC卡項目,讓蓮花大橋穿梭巴士乘客可以“閃付”乘車、享受便捷的小額支付服務(wù)。這種即時小額支付服務(wù)為正在制定中的港珠澳大橋收費模式提供了借鑒。2016年底,人保財險橫琴支公司簽發(fā)了第一份澳門單牌車保險單,這是為入境澳門單牌車頒發(fā)的首張車險保單,這也為港珠澳大橋通車后出入境車輛保險安排提供了經(jīng)驗借鑒。

與此同時,廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)率先啟動粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算,在全國范圍內(nèi)首次實現(xiàn)內(nèi)地與香港支票電子結(jié)算;粵港跨境電子直接繳費業(yè)務(wù)正式啟動,香港居民使用其在香港銀行機構(gòu)開立的賬戶繳納廣東境內(nèi)水電煤氣等日常生活費用;港澳投資者可以通過粵港澳商事登記“銀政通”在港澳地區(qū)辦理內(nèi)地各項商事登記業(yè)務(wù)……

王景武表示,根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國(廣東)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見》,廣東將依托廣東自貿(mào)區(qū)不斷推動跨境交易以人民幣計價和結(jié)算,促進投融資便利化,開展跨境人民幣雙向融資,在風(fēng)險可控的前提下穩(wěn)妥、有序地推進自貿(mào)區(qū)各項跨境人民幣業(yè)務(wù)改革創(chuàng)新,推動自貿(mào)區(qū)健康穩(wěn)定發(fā)展。

黨的十九大報告明確提出,“以粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、粵港澳合作、泛珠三角區(qū)域合作等為重點,全面推進內(nèi)地同香港、澳門互利合作”。王景武表示,與其他自貿(mào)區(qū)相比,“堅持粵港澳一體化發(fā)展”是廣東自貿(mào)區(qū)建設(shè)的一項原則,以粵港澳金融合作為重點,擴大金融服務(wù)業(yè)對港澳等地區(qū)開放,以開放創(chuàng)新帶動粵港澳地區(qū)發(fā)展。下一步,廣東自貿(mào)區(qū)將依托“NRA+”賬戶開展跨境金融創(chuàng)新,研究探索開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點,進一步推動粵港澳三地金融業(yè)融合發(fā)展,逐步實現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融機構(gòu)協(xié)同、市場對接、產(chǎn)品互認、基建互通、人才互動,提升大珠三角金融圈的輻射力和帶動力,為把粵港澳大灣區(qū)建設(shè)成為國際一流灣區(qū)和世界級城市群提供金融支持。

《 人民日報 》( 2018年01月04日 10 版)