倫敦全城有7個金庫，存有約6500噸黃金。圖為英格蘭銀行的金庫供圖/東方IC

當國外大銀行紛紛放棄貴金屬業(yè)務(wù)的時候，中國的銀行卻逆勢而上，抓緊在全球貴金屬市場的布局。日前，工行控股子公司——工銀標準銀行公眾有限公司正式與英國最老牌的巴克萊銀行簽署協(xié)議，將收購巴克萊位于倫敦的貴金屬倉庫以及相關(guān)的全部貴金屬倉儲業(yè)務(wù)線。該交易預(yù)期在今年7月完成，目前沒有公布任何交易細節(jié)。收購?fù)瓿珊螅ど蹄y行將成為第一家在倫敦擁有金庫并具備運營能力的中資銀行。

事件

工行買下歐洲最大商用金庫

有意思的是，今年年初，不少媒體報道稱，工銀標準將買下德意志銀行在倫敦的金庫。德意志銀行的這所金庫于2014年開始啟用，能夠容納1500噸的黃金儲備，它由全世界最大的安保公司英國的G4S建造并管理。然而最近的消息證實，年初的這一消息最終落空，工行買下的是更大一座金庫，由巴克萊銀行擁有。

據(jù)報道，倫敦全城有7個金庫，共存有大約6500噸黃金。其中四分之三都被存在英國央行英格蘭銀行位于針線街的金庫中，約5134噸，而這些黃金大部分是400盎司的標準金條，每一根價值35萬英鎊。不過當?shù)貥I(yè)內(nèi)人士表示，這些黃金中只有310噸是英國央行的黃金儲備，其他大部分是商業(yè)用黃金。其余六個較小的商用金庫都在M25高速路下，它們由摩根大通、匯豐、巴克萊等銀行掌控，其中三個位于希思羅機場附近。

有消息人士向媒體透露，工行從巴克萊銀行手中購買的金庫位于M25高速路下，但具體的地點不詳。該金庫可存儲2000噸黃金，有說法稱是歐洲最大的商用金庫。

解密

金庫用“死保安”手指頭也無法解鎖

據(jù)報道，該金庫是花費了一年時間才建成。巴克萊在2012年9月開始使用這一金庫，主要用于服務(wù)投資銀行的公司銀行和個人客戶。當時，唯獨星期天泰晤士報的記者被允許參觀了金庫。按照當時記者的觀察報道，這個金庫很有007電影《金手指》的風(fēng)格：配備新式反恐車擋；一個可以檢測到血液在體內(nèi)正常流動的指紋識別系統(tǒng)——所以任何人都不可能用一個死保安的手指頭進行密碼解鎖。同時，這個神秘金庫有一個可以對抗火箭推進榴彈直接攻擊的前門；防止盜賊從天而降的觸電防御屋頂；預(yù)防盜賊挖地道潛入的下沉柱腳。

巴克萊這一金庫開放運營時，金價也幾乎達到頂點。要使用此金庫，最低存款是一根金條——即大概重達12.4公斤，價值約50萬美元的標準。

據(jù)悉，巴克萊的這個金庫用于儲存黃金、白銀、白金和有色金屬鈀，可以用于儲存2000噸的黃金和其他貴重金屬。如果按照現(xiàn)有的金價計算，這一金庫放得下價值約900億美元的黃金。工銀標準大宗商品部門主管馬克-本庫姆稱，“這使得我們得以更好地執(zhí)行成為貴金屬市場最大的中國銀行之一的戰(zhàn)略。對該金庫的收購，可令我們在清算和交易方面擴展服務(wù)?！庇鴺I(yè)內(nèi)人士向媒體分析指出，該金庫應(yīng)該是在正常運轉(zhuǎn)的情況下出售的，工銀標準并不是接管了一個空的金庫。

追訪

珠寶商使用金庫要向工行支付費用

據(jù)了解，在這些金庫中儲藏黃金的投資者、珠寶商和采礦公司等，將會向工行支付其使用費，而非巴克萊銀行。

值得注意的是，此消息傳出前幾天，工銀標準正式獲準加入倫敦貴金屬清算公司（LPMCL）的貴金屬清算系統(tǒng)，成為該公司2005年以來首家新增的集團成員，也成為德意志銀行退出后的第六位成員。該清算系統(tǒng)還包括巴克萊銀行、匯豐銀行、摩根大通銀行、加拿大豐業(yè)銀行與瑞銀集團五家銀行，都是歐美大型跨國銀行。工行也因此成為第一家可為全球客戶提供倫敦貴金屬清算服務(wù)的中資商業(yè)銀行，有力地提升了中國在國際貴金屬市場的地位和話語權(quán)。工行集團此前也已取得倫敦黃金協(xié)會（LBMA）做市商會員資格和倫敦鉑鈀市場協(xié)會（LPPM）定盤商資格，并正式成為倫敦金銀市場協(xié)會(LBMA)黃金定盤商。

自從去年LBMA改變黃金價格管理方式后，引入了更多的銀行參與黃金定價，除工行外，中行、建行、交行也先后獲準加入LBMA黃金價格機制，成為LBMA黃金定盤商。不過，成為倫敦貴金融清算系統(tǒng)清算銀行的中資銀行只有工行一家。

分析

工行可通過金庫為客戶提供個性化服務(wù)

倫敦的貴金屬交易有300多年歷史，是全球最大的場外黃金批發(fā)市場， 每年有價值約5萬億美元的黃金交易。自2010年以來，中國黃金進口量飆升超過700%，從2013年起已經(jīng)取代印度，成為全球最大的黃金消費國，黃金需求量就占到全球四分之一。

業(yè)內(nèi)人士介紹說，目前全球絕大多數(shù)場外交易的黃金和白銀合約都在倫敦進行清算，倫敦在黃金市場上的清算地位相當于紐約在美元中的清算地位。倫敦貴金屬清算公司成立于2001年，其組建的貴金屬清算系統(tǒng)是全球黃金市場最重要的清算系統(tǒng)。在工銀標準加入該系統(tǒng)擔任清算行之前，倫敦貴金屬清算公司的成員銀行均為歐美大型跨國銀行。參與倫敦貴金屬市場交易的機構(gòu)通過在這幾家銀行開立貴金屬賬戶，來完成彼此間交易的清算。工銀標準成為清算行后，將不僅可以通過提供清算服務(wù)來滿足客戶的交易需求，可以通過貴金屬倉庫為客戶提供包括貴金屬實物供貨和檢驗等個性化服務(wù)，還有機會在提供貴金屬商品租賃和融資中介方面扮演重要角色。

釋疑

巴克萊為何轉(zhuǎn)讓金庫給工行？

既然倫敦貴金屬市場如此重要，巴克萊為何會將才建成兩年的金庫轉(zhuǎn)手讓給工行？據(jù)悉，2014年巴克萊銀行因操縱倫敦黃金定價被英國金融市場行為監(jiān)管局（FCA）重罰2600萬英鎊，此后巴克萊宣布考慮在全球范圍內(nèi)退出貴金屬業(yè)務(wù)。去年在巴克萊長達348頁的年度報告中，“黃金”或者“貴金屬”只被提到了13次，而其中12次都涉及官司、罰款和規(guī)則改變。無獨有偶，德意志銀行也因陷入操縱黃金定價調(diào)查，去年宣布放棄倫敦黃金定價權(quán)和清算行成員身份，并關(guān)閉貴金屬交易部門。

此外，隨著金價的震蕩，倫敦黃金市場也不如以往景氣。有報道稱，巴克萊和其他四家倫敦黃金市場中的清算成員，去年的日均黃金交易量跌至10年最低水平，總價值更較2011年歷史高點縮水了50%。從英國進出口數(shù)據(jù)來看，自2013年年初，有2250噸黃金離開了倫敦的金庫，使得過去十年其凈流入量只有1550噸。

公開資料顯示，工行是中國最大的貴金屬交易銀行。截至2016年3月末，工商銀行累計實現(xiàn)貴金屬業(yè)務(wù)量近73萬噸，累計發(fā)生交易額超過7萬億元，代理上海黃金交易所業(yè)務(wù)交易量排名銀行機構(gòu)第一，清算量排名場內(nèi)第一。